【投資信託】過去にさかのぼって積み立てシミュレーション「先進国、新興国株式指数連動型編」（2021年3月末時点）

こんにちは、進化型タヌキです。

このコーナーでは、もし過去にさかのぼって、あの時投資信託の積み立てを始めていたら、どうなっていただろうかということをシミュレーションします。

以下のような人がこのシミュレーションに興味があるのではないでしょうか。

シミュレーションのルール

このシミュレーションは、以下のルールに則って計算しています。

これで何年の何月に積み立てを開始した人が、いくらプラスになってるとか、マイナスになってるとかいうことが分かります。

では、まず先進国株式指数（ＭＳＣＩコクサイ・インデックス)に連動したものから。

ＭＳＣＩコクサイ・インデックスは、モルガン・スタンレー・キャピタル・インターナショナル社が算出している代表的な指数です。

この指数は日本を除く先進国22か国を対象としています。

ＭＳＣＩコクサイ・インデックスに連動した投資信託で、信託報酬の安いものには下のようなものがあります。

今回はこの中で一番歴史の長い「＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド」でシミュレーションしてみましょう。

ファンド名	信託報酬
＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド	0.1023%以内
ｅＭＡＸＩＳＳｌｉｍ先進国株式インデックス	0.1023％以内
たわらノーロード　先進国株式	0.10989％以内

まず1枚目のチャートから。

本来は積み立てを始めた月ごとに棒グラフで描くべきなのですが、細くなり過ぎて見えなかったので、折れ線グラフにしてしまいました。

一番左端が2014年1月に積み立てを始めた人の、投資額（青）、評価額（赤）、損益（黄）で、ひとコマ右に行くと2014年2月に積み立てを始めた人の額となります。

これが2021年3月まで続きます。

最も昔の2014年1月から積み立てている人が投資した金額はトータル87万円で、2021年3月末時点の評価額が約138万6千円。

約51万6千円の損益（含み益）があることになります。

チャートを右に進んでいっても、マイナスになっていないように見えます。

ちょっと見づらいので、損益だけ取り出したチャートを別に用意しました。

どこもマイナスになっていません。

ちなみに以下は6カ月前（2020年9月末時点）のチャートですが、今回は儲け率が全体的にぐっと上がっています。

初期から積み立てている人はこの半年で儲け率がほぼ倍になっています。

次は新興国株式指数（ＭＳＣＩエマージング・マーケット・インデックス）に連動したもの。

ＭＳＣＩエマージング・マーケット・インデックスは、モルガン・スタンレー・キャピタル・インターナショナル社が算出している代表的な指数です。

この指数は新興国26か国を対象としています。

ＭＳＣＩエマージング・マーケット・インデックスに連動した投資信託で、信託報酬の安いものには下のようなものがあります。

今回はこの中で一番歴史の長い「三井住友・ＤＣ新興国株式インデックスファンド」でシミュレーションしてみましょう。

ファンド名	信託報酬
ｅＭＡＸＩＳＳｌｉｍ新興国株式インデックス	0.187％以内
＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ新興国株式インデックスファンド	0.2079％以内
ｉ－ＳＭＴ　新興国株式インデックス（ノーロード）	0.363％
たわらノーロード新興国株式	0.374％以内
三井住友・ＤＣ新興国株式インデックスファンド	0.374％