【投資信託】過去にさかのぼって積み立てシミュレーション「ひふみプラス、8資産バランス型編」（2021年3月末時点）

こんにちは、進化型タヌキです。

このコーナーでは、もし過去にさかのぼって、あの時投資信託の積み立てを始めていたら、どうなっていただろうかということをシミュレーションします。

以下のような人がこのシミュレーションに興味があるのではないでしょうか。

シミュレーションのルール

このシミュレーションは、以下のルールに則って計算しています。

これで何年の何月に積み立てを開始した人が、いくらプラスになってるとか、マイナスになってるとかいうことが分かります。

では、「ひふみプラス」から。

「ひふみプラス」は、レオスキャピタルワークスの大人気投資信託です。

この投資信託はアクティブファンドに分類され、インデックスファンドと比べると信託報酬が高くなっています。

ファンド名	信託報酬
ひふみプラス	1.078%以内

まず1枚目のチャートから。

本来は積み立てを始めた月ごとに棒グラフで描くべきなのですが、細くなり過ぎて見えなかったので、折れ線グラフにしてしまいました。

一番左端が2012年6月に積み立てを始めた人の、投資額（青）、評価額（赤）、損益（黄）で、ひとコマ右に行くと2012年7月に積み立てを始めた人の額となります。

これが2021年3月まで続きます。

最も昔の2012年6月から積み立てている人が投資した金額はトータル106万円で、2021年3月末時点の評価額が約219万3千円。

約113万3千円の損益（含み益）があることになります。

チャートを右に進んでいっても、マイナスになっていないように見えます。

ちょっと見づらいので、損益だけ取り出したチャートを別に用意しました。

どこもマイナスになっていません。

ちなみに以下は6カ月前（2020年9月末時点）のチャートですが、今回は儲け率が全体的にぐっと上がっています。

初期から積み立てを始めた人は遂に儲けが元本を越えてきました。

「ひふみプラス」の運用成績はTOPIXとの勝ち負けで判定しているようですので、以下のTOPIXのシミュレーションと比較すると面白いかもしれません。

次は8資産バランス型（均等割合）です。

8資産バランス型（均等割合）の投資信託は、国内株式、先進国株式、新興国株式、国内債券、先進国債券、新興国債券、国内リート、先進国リートの8つの資産に均等な割合で投資します。

8つの資産それぞれがインデックスと連動していますので、これもインデックスファンドの仲間です。

8資産均等型の投資信託で、信託報酬の安いものには下のようなものがあります。

今回はこの中で一番歴史の長い「ｉＦｒｅｅ　８資産バランス」でシミュレーションしてみましょう。

ファンド名	信託報酬
たわらノーロード　バランス（８資産均等型）	0.154%以内
ｅＭＡＸＩＳＳｌｉｍバランス（８資産均等型）	0.154%以内
＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ・インデックスバランスＦ８資産均等型	0.1749%以内
ｉＦｒｅｅ　８資産バランス	0.242%
つみたて８資産均等バランス	0.242%