【投資信託】過去にさかのぼって積み立てシミュレーション「NYダウ、S&P500連動型編」（2020年9月末時点）

こんにちは、進化型タヌキです。

このコーナーでは、もし過去にさかのぼって、あの時投資信託の積み立てを始めていたら、どうなっていただろうかということをシミュレーションします。

以下のような人がこのシミュレーションに興味があるのではないでしょうか。

シミュレーションのルール

このシミュレーションは、以下のルールに則って計算しています。

これで何年の何月に積み立てを開始した人が、いくらプラスになってるとか、マイナスになってるとかいうことが分かります。

NYダウ連動型

では、まずNYダウに連動したものから。

NYダウに連動した投資信託で、信託報酬の安いものには下のようなものがあります。

今回はこの中で一番歴史の長い「ＳＭＴダウ・ジョーンズインデックス・オープン」でシミュレーションしてみましょう。

まず1枚目のチャートから。

本来は積み立てを始めた月ごとに棒グラフで描くべきなのですが、細くなり過ぎて見えなかったので、折れ線グラフにしてしまいました。

一番左端が2013年12月に積み立てを始めた人の、投資額（青）、評価額（赤）、損益（黄）で、ひとコマ右に行くと2014年1月に積み立てを始めた人の額となります。

これが2020年9月まで続きます。

最も昔の2013年12月から積み立てている人が投資した金額はトータル82万円で、2020年9月末時点の評価額が約111万9千円。

約29万9千円の損益（含み益）があることになります。

チャートを右に進んでいくと、2020年8月あたりから損益がマイナスになっているように見えます。

ちょっと見づらいので、損益だけ取り出したチャートを別に用意しました。

確かに2020年8月からは、損益がマイナスになっています。

一番マイナスのきつい2020年9月に積み立てを始めた人は、2020年9月末時点で約4.2%の含み損がある計算です。

ちなみに以下の6カ月前（2020年3月末時点）のチャートでは、2016年6月以降に積み立てを開始した人全員がマイナスになっていました。

S&P500連動型

次はS&P500に連動したもの。

S&P500に連動した投資信託で、信託報酬の安いものには下のようなものがあります。

今回はこの中で一番歴史の長い「ｉシェアーズ　米国株式インデックス・ファンド」でシミュレーションしてみましょう。

まず1枚目のチャートから。

本来は積み立てを始めた月ごとに棒グラフで描くべきなのですが、細くなり過ぎて見えなかったので、折れ線グラフにしてしまいました。

一番左端が2013年10月に積み立てを始めた人の、投資額（青）、評価額（赤）、損益（黄）で、ひとコマ右に行くと2013年11月に積み立てを始めた人の額となります。

これが2020年9月まで続きます。

最も昔の2013年10月から積み立てている人が投資した金額はトータル84万円で、2020年9月末時点の評価額が約120万5千円。

約36万5千円の損益（含み益）があることになります。

チャートを右に進んでいくと、2020年8月あたりから損益がマイナスになっているように見えます。

ちょっと見づらいので、損益だけ取り出したチャートを別に用意しました。

確かに2020年8月からは、損益がマイナスになっています。

一番マイナスのきつい2020年9月に積み立てを始めた人は、2020年9月末時点で約5.6%の含み損がある計算です。

ちなみに以下の6カ月前（2019年9月末時点）のチャートでは、2016年10月以降に積み立てを開始した人全員がマイナスになっていました。